Как проверить контрагента по бизнесу

только в текущем разделе

Реклама. ООО ГК "Велунд Сталь" ИНН 9725035180 Erid: 2SDnjdphxRi

Статистика в России неутешительна:

• 40% компаний – это фирмы-однодневки;
• каждый месяц признают себя банкротами 800 предприятий;
• за этот же срок 40 000 компаний закрываются;
• 17% из них в течение года меняют название;
• 2 млн. юрлиц не сдают бухгалтерскую отчетность;
• каждый год меняется 20% руководителей компаний;
• столько же фирм меняют адреса;
• 18% телефонных номеров неактуальны уже в первый год.

Неудивительно, что добросовестность контрагента в российском бизнесе становится все более значимой. Торговые операции с фирмами-однодневками не только приводят к ощутимым финансовым и репутационным потерям, но и вызывают вопросы у правоохранительных и налоговых органов. Не все компании уделяют необходимое внимание добросовестности контрагента по сделке. Но с каждым годом их число растет.

Основные задачи при проверке контрагента?

Вот основные:

1. его нужно точно идентифицировать;
2. проанализировать надежность и финансовое благополучие;
3. выявить структуры, которые с ним тесно связаны;
4. определить конечных собственников и выгодополучателей;
5. узнать, нет ли задолженности перед государством у учредителей или руководства;
6. участвует ли проверяемый контрагент в госзакупках;
7. когда его последний раз проверяли фискальные органы, какими были результаты;
8. не пыталась ли он в последнее время поменять адрес, сменить руководство;
9. нет ли против него открытых уголовных дел, судебных исков.

Важно не только иметь всю информацию о контрагенте на сегодняшний день, но и смоделировать его поведение на случай, если он не выполнит своих обязательств. В том числе представить, за счет чего можно будет покрыть свои убытки. Самому предпринимателю это сделать сложно, а часто и невозможно. Приходится полагаться только на свою интуицию, а ее часто бывает мало. Помочь провести анализ в состоянии только компания, которая не один год специализируется именно на проверке контрагентов, например, сервис https://Reputation.ru.

Алгоритм проверки

Приведем примерный алгоритм, которому желательно следовать, чтобы проверить делового партнера.

Запросите выписку из Реестра регистрации юрлиц (ЕГРЮЛ) и справку, что у контрагента нет задолженности по налогам и сборам. Если сделка очень крупная, сделайте запрос прямо в ФНС.

Соберите дополнительный пакет документов о том, что сделка с этой компанией будет юридически правомочной, а лицо, которое будет подписывать документы имеет на это право:

• решение учредителей о назначении директора, которое подтверждает его полномочия заключать сделки на такие суммы;
• доверенность, если контракт подписывает не сам гендиректор.

Можно дополнительно проверить, действительно компания находится по адресу, который указан в учредительных документах, какой штат сотрудников в ней работает.

Изучите финансовую отчетность своего будущего делового партнера. Годовой баланс, который ежегодно сдает компания, находится в открытом доступе. Этими данными пользуются банки, инвесторы, кредитно-финансовые организации.

Очень много полезного можно почерпнуть из интернета. Обратите внимание на то, как отзываются о вашем контрагенте на форумах, что о нем пишут в СМИ. Это могут быть как положительные статьи, так и крайне негативные публикации. Их все нужно внимательно проанализировать. Сделать это сложно, но не невозможно. Просто научитесь читать между строк. Заказные материалы, как хвалебные, так и негативные обычно сразу видны.

Обратите внимание на публичность и открытость компании. Участвует ли она в отраслевых объединениях и ассоциациях. Членство в них повышает ее рейтинг. А наличие всем известных партнеров и клиентов говорит о ее хорошей репутации. Также, как и активная политическая и общественная деятельность руководителя или владельца.

Если вы выполните этот алгоритм, то шансы на то, что сделка с вашим партером пройдет удачно сразу повысятся. Примерно половина российских компаний не проверяют своих контрагентов или делают это формально, для галочки. О чем в последствии очень жалеют. Любую неприятность легче предотвратить, чем бороться с ее негативными последствиями.

_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _

Металлоторговля:
Объявления
Прайсы (по торг. позициям)
Прайсы (в файлах)

Марки металлов
Калькулятор веса металла

Новости